டிடி வங்கி அமெரிக்க வரலாற்றில் கூட்டாட்சியை உடைத்ததற்காக குற்றத்தை ஒப்புக்கொண்ட மிகப்பெரிய வங்கியாக மாறியுள்ளது பணமோசடி சட்டங்கள். வியாழன் அன்று அரசாங்க அதிகாரிகள் அறிவித்தபடி, வங்கி $3 பில்லியன் அபராதம் செலுத்த ஒப்புக்கொண்டது.
பணத்தைச் சுத்தப்படுத்த சதி செய்ததையும், துல்லியமான அறிக்கைகளைத் தாக்கல் செய்யத் தவறியதையும் அல்லது இணக்கத்தை பராமரிக்கத் தவறியதையும் வங்கி ஒப்புக்கொண்டது பணமோசடி எதிர்ப்பு திட்டம். இது சுமார் பத்து ஆண்டுகளாக வாடிக்கையாளர்களின் செயல்பாடுகளில் $18 டிரில்லியனுக்கும் மேலாக கண்காணிக்கப்படாமல் இருந்தது. மூன்று பணமோசடி நெட்வொர்க்குகள் வங்கியின் கணக்குகள் மூலம் சட்டவிரோத நிதிகளை நகர்த்த முடிந்தது என்று அமெரிக்க அதிகாரிகள் தெரிவித்தனர்.
அட்டர்னி ஜெனரல் மெரிக் கார்லண்ட் “TD வங்கி அதன் செலவுகளைக் குறைப்பதற்காக இணக்கத்தை விட லாபத்தைத் தேர்ந்தெடுத்தது.” வங்கி ஊழியர்கள் பல சந்தர்ப்பங்களில் இணக்கமின்மை குறித்து “வெளிப்படையாக கேலி” செய்ததாக அவர் வலியுறுத்தினார்.
வங்கி இப்போது எதிர்கொள்கிறது சொத்து தொப்பி மற்றும் பிற வணிக வரம்புகள். நாணயக் கட்டுப்பாட்டாளர் அலுவலகம் (OCC) விதித்துள்ள இந்தத் தொப்பி, அரிதான மற்றும் கடுமையான நடவடிக்கையாகும். OCC அனுமதியின்றி புதிய கிளைகளைத் திறக்கவோ அல்லது புதிய சந்தைகளில் நுழைவதையோ TD கட்டுப்படுத்துகிறது.
$3 பில்லியன் அபராதம் நீதித் துறை, அமெரிக்க வங்கிக் கட்டுப்பாட்டாளர்கள் மற்றும் கருவூலத் துறைக்கு விநியோகிக்கப்படும். நிதி குற்றங்கள் அமலாக்க நெட்வொர்க். இந்த தீர்வு பல ஃபெடரல் ஏஜென்சிகளின் விசாரணைகளைத் தீர்க்கிறது மற்றும் வங்கியின் சுயாதீன கண்காணிப்பையும் உள்ளடக்கியது.
ஒரு சொத்து வரம்பு TD வங்கியை கணிசமாக பாதிக்கும் என்று ஆய்வாளர்கள் கணித்துள்ளனர். கார்மார்க் செக்யூரிட்டிஸின் லெமர் பெர்சாட் டிடியின் நிலைமை வெல்ஸ் பார்கோவைப் போன்றது என்று குறிப்பிட்டார்இது முந்தைய ஊழலின் காரணமாக சொத்து வரம்பை எதிர்கொண்டது. பெர்சாட் குறிப்பிட்டார், “டிடி ஆய்வு பங்குகளின் குறிப்பிடத்தக்க குறைவான செயல்திறனுக்கு வழிவகுத்தது, மேலும் தற்போதைய தலைமை நிர்வாக அதிகாரியின் ஓய்வு என்று நாங்கள் நம்புகிறோம், பாரத் மஸ்ராணி.”
TD வங்கி கனடாவின் இரண்டாவது பெரிய வங்கி மற்றும் அமெரிக்காவில் பத்தாவது இடத்தில் உள்ளது. வங்கி கடந்த ஆண்டு $13 பில்லியன் கையகப்படுத்துதலை ரத்து செய்தவுடன், ஒழுங்குமுறை விசாரணைகளுக்கு பதிலளிக்கத் தொடங்கியது. முதல் அடிவானம். ஃபெடரல் முகவர்கள் TD கிளைகளைப் பயன்படுத்தி போதைப்பொருள் பணத்தைச் சுத்தப்படுத்த சீன குற்றவியல் நடவடிக்கையை வெளிப்படுத்தியபோது விசாரணை தொடங்கியது.
டிடி அதன் இணக்க திட்டங்களை வலுப்படுத்த முதலீடு செய்துள்ளது மற்றும் அதன் அமெரிக்க கிளைகளில் உள்ள ஏராளமான ஊழியர்களை பணிநீக்கம் செய்துள்ளது.
வங்கி சமீபத்தில் அதன் கனேடிய தனிப்பட்ட வங்கித் தலைவரான ரே சுனை புதிய தலைமை நிர்வாக அதிகாரியாக நியமித்தது. தலைமை நிர்வாக அதிகாரி பாரத் மஸ்ரானி, ஏறக்குறைய ஒரு தசாப்த காலமாகப் பொறுப்பேற்று, முன்னர் அதன் அமெரிக்க நடவடிக்கைகளை முன்னெடுத்துச் சென்றவர், அடுத்த ஆண்டு ஓய்வு பெறுகிறார். வங்கியின் இணக்கப் பிரச்சினைகளுக்கு மஸ்ரானி முழுப் பொறுப்பையும் ஏற்றுக்கொண்டார்.
